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money

Plaid経由で銀行口座の残高や取引履歴を取得し、日付・取引先・金額、保留中か確定済みかを整理して、カテゴリ別や取引先別の支出分析を行うスキル。

原文原文の説明を見る

Bank accounts, balances, and transactions via Plaid. Use when: bank, balance, transactions, spending, accounts, or plaid.

インストール方法を見る

こんなときに便利

  • 複数口座の残高を確認したいとき
  • 取引日・取引先・金額を確認したいとき
  • カテゴリ別や取引先別の支出集計
  • 保留中と確定済みの取引を分けたいとき

日本語での紹介

できること

銀行口座との接続サービスであるPlaidを使い、複数の口座の残高や取引履歴を確認します。履歴は日付、取引先名、金額を整理して報告し、保留中の取引と確定済みの取引を区別します。依頼に応じてカテゴリ別や取引先別に集計し、支出の内訳を分析します。

こんなときに便利

口座ごとの残高を確認したいときや、取引履歴から支出を振り返りたいときに向いています。取引先ごとに使った金額をまとめたり、まだ確定していない取引を把握したりする用途にも使えます。

使い方の例

  • 「接続した銀行口座の残高を一覧にして」
  • 「取引履歴を日付、取引先、金額で整理して」
  • 「支出をカテゴリ別に集計して、保留中の取引も区別して」

注意点

PLAID_CLIENT_IDとPLAID_SECRETが必要です。口座接続のLinkフローは利用者がブラウザで完了させ、その後のトークン交換以降をエージェントが扱います。まずテスト環境のsandboxを使い、productionの利用には明示的な承認が必要です。操作は読み取り専用で、送金、請求書の支払い、資金移動は行いません。秘密情報をチャットやログ、ファイルに出力せず、口座番号などもセッションで必要な範囲を超えて保存しません。

この紹介文は、公開されている SKILL.md をもとに AI(OpenAI Codex)が作成しました。正確な仕様は下の原文を確認してください。

含まれるファイル(1)

  • SKILL.md1.2 KB

SKILL.md(原文)

インストールする前に、エージェントに与えられる指示の中身を確認できます。

Money

When to use

Account balances, transaction history, and spending analysis across the user's bank accounts.

Setup

Requires Plaid API credentials. Fail loud when they are missing:

PLAID_CLIENT_ID=... PLAID_SECRET=...  # sandbox keys first, production only when asked

The Link flow opens in the user's browser — the user completes it, the agent drives everything after token exchange. Start in sandbox; touch production only with explicit approval.

Workflow

  1. Exchange the public token once: POST /item/public_token/exchange.
  2. Balances: POST /accounts/balance. History: POST /transactions/sync with its cursor, paging until has_more is false.
  3. Report with dates, merchant names, and amounts; call out pending vs posted.
  4. Spending analysis aggregates by category or merchant on request.

Non-goals

  • Do not move money, pay bills, or initiate transfers. Read-only, always.
  • Do not store account or routing numbers beyond the session need.
  • Do not paste secrets into chat, logs, or files.

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