保险代理人客户档案管理工具

一站式解决客户资料整理、保单信息提取、客户跟进记录管理

💡 解决什么问题

你是不是经常遇到这些烦恼？

烦恼	用了这个工具后
客户资料散落在 Excel、PDF、微信里，找起来麻烦	✅ 一个文件夹，自动整理成统一档案
客户问"我有哪些保单"，翻半天找不到	✅ 3秒钟语音/文字查询，立刻回答
保单快到期了，客户都忘了	✅ 自动提醒，永不遗漏
跟进记录记在微信里，找不到了	✅ 统一记录，随时查看
客户太多了，谁是谁都搞不清楚	✅ 家庭成员关系图谱一目了然
新人来了，客户档案移交太麻烦	✅ 一键导出，完整交接

🎯 核心功能

1. 📂 一键整理客户资料
   • 从 Excel 表格批量提取客户信息
   • 从 PDF 电子保单提取条款内容
   • 从 PPT 方案书提取产品对比
   • 从 Word 情况说明提取客户背景
   • 从图片（身份证、证件照）提取身份信息
2. 🔍 秒级查询客户档案
   • "张总有哪些保单？" → 立刻列出所有保单
   • "王女士的家庭成员有哪些？" → 家庭关系图谱
   • "最近3个月需要续费的客户有哪些？" → 续费提醒清单
3. 📋 统一管理客户档案
   • 多份保单自动合并，去重处理
   • 冲突信息智能判断，保留最准确的
   • 完整的数据来源追溯
4. 💬 智能客户跟进助手
   • 记录每次沟通内容
   • 自动提取关键需求和承诺
   • 到期提醒：续费、生日、周年
5. 📊 保障缺口分析
   • 自动计算客户现有保障额度
   • 根据年龄、收入、家庭责任推荐保障缺口
   • 生成产品推荐方案

👥 适用人群

• 保险代理人（个险渠道）- 整理客户档案，提升展业效率
• 保险代理人（银保渠道）- 管理高净值客户，一键查询
• 保险经纪人 - 跨公司产品对比，客户统一管理
• 保险团队主管 - 团队客户管理，业绩分析
• 保险内勤/组训 - 报表整理，数据分析

📁 支持的文件格式

格式	扩展名	常见场景	可提取内容
Excel保单表	.xlsx, .xls	代理人自制表格、公司导出报表	姓名、手机号、险种、保额、保费、生效日期
PDF电子保单	.pdf	保险公司发送的电子保单	条款摘要、收益演示、核保结论
PowerPoint方案	.pptx	产品介绍、方案对比演示	产品名称、投保规则、演示数据
Word情况说明	.docx	客户需求分析、情况说明	家庭背景、收入情况、健康状况、特殊需求
图片证件	.jpg, .png	身份证、客户照片、签字件	身份信息、签名确认

💬 真实对话示例

场景一：客户来电查询保单

你（代理人）：小王，帮我查一下张总在我这里有哪些保单
AI助手：
张总您好！您在王经理这里有2份保单：

1️⃣ 【都会赢家终身寿险】
   保额：50万 | 年缴：20,000元 | 缴费期：20年
   生效日期：2022-03-15 | 状态：正常

2️⃣ 【安心守护百万医疗险】
   保额：200万 | 年缴：5,000元 | 缴费期：1年
   生效日期：2024-01-01 | 状态：正常

总保费：25,000元/年 | 总保额：250万

需要我帮您分析一下保障缺口吗？

场景二：制定保障方案

你：李女士，35岁，年收入20万，有1个8岁孩子，帮我分析一下她需要什么保险
AI助手：
【李女士保障分析报告】

📊 现有保障
- 重疾险：30万（保至70岁）
- 医疗险：200万
- 寿险：无

🎯 保障缺口分析
1. 重疾险：建议60-100万（年收入3-5倍），当前缺口30-70万
   → 建议补充50万保额

2. 寿险：建议100万（覆盖家庭责任：孩子教育50万+房贷50万）
   → 当前为0，建议补充

3. 养老：35岁开始规划，建议年缴3-5万，补充退休养老金

💡 推荐方案
| 产品 | 保额 | 缴费期 | 年缴保费 |
|------|------|--------|----------|
| 都会加倍保（重疾） | 50万 | 19年交 | 15,000元 |
| 都会赢家（寿险） | 100万 | 20年交 | 10,000元 |
| 都会颐年（年金） | - | 10年交 | 30,000元 |
| **合计** | - | - | **55,000元/年** |

场景三：批量整理新客户

你：帮我整理"2024年新客户"文件夹里所有客户的保单
AI助手：
正在处理 2024年新客户 文件夹...

✅ 完成！共整理 12 位新客户的档案：

| 序号 | 姓名 | 保单数 | 总保额 | 总保费 |
|------|------|--------|--------|--------|
| 1 | 张伟 | 3份 | 280万 | 68,000元 |
| 2 | 李娜 | 2份 | 150万 | 35,000元 |
| 3 | 王芳 | 1份 | 50万 | 12,000元 |
| ... | ... | ... | ... | ... |

📁 档案已保存到 ./客户档案/ 文件夹
📊 汇总表已导出为 Excel

场景四：跟进提醒

你：这个月有哪些客户需要我重点跟进？
AI助手：
📅 本月跟进提醒（共 8 位客户）

🔥 紧急（本周）：
1. 张总 - 保单周年日（3月15日），建议发送祝福+产品检视邀约
2. 李女士 - 续费宽限期最后3天（3月18日）

⏰ 本月内：
3. 王先生 - 生日（3月20日），建议发送生日祝福+小礼品
4. 赵总 - 保单满期（3月25日），需要办理续保或转换

📋 常规跟进：
5-8. 其他4位客户建议本月内完成一次沟通

需要我帮您生成跟进计划表吗？

🔧 安装与配置

前置要求

• Python 3.8+
• API Key（MiniMax 或 OpenAI）

安装依赖

pip install pandas openai python-docx python-pptx pdfplumber

快速开始

from src.config import SkillConfig
from src.tools import extract_single_document, query_customer_profile

# 初始化配置（只需配置一次）
config = SkillConfig(
    api_key="your-api-key",  # 首次使用时输入
    base_url="https://api.minimax.chat/v1",  # MiniMax API
    model="MiniMax-M2.7"
)

# 整理客户保单文件
result = extract_single_document("客户保单.xlsx", config)

# 自然语言查询客户信息
result = query_customer_profile(
    profiles_dir="./客户档案",
    query="这个客户的联系方式和所有保单信息？",
    config=config
)

🔒 安全说明

• ⚠️ 数据流向说明：本工具会将提取的文本内容发送到你配置的 LLM API 端点（如 MiniMax/OpenAI）进行处理。请确保你使用的 LLM 服务符合你的数据安全要求。
• ⚠️ 敏感信息：在发送给 LLM 前，建议对客户敏感信息（如完整身份证号、银行卡号等）进行脱敏处理。
• ✅ API Key 仅用于调用你配置的 LLM 服务，不会发送给其他第三方
• ✅ 本地文件读写操作仅在本地执行
• ⚠️ 合规责任：使用前请确认符合《个人信息保护法》等法规要求，并取得客户同意

📊 功能对比

功能	本工具	Excel表格	纸质档案	商业CRM
多格式文档支持	✅	❌	❌	❌
自动提取保单信息	✅	❌	❌	❌
自然语言查询	✅	❌	❌	❌
智能保障分析	✅	❌	❌	❌
自动跟进提醒	✅	❌	❌	✅
零成本	✅	✅	❌	❌
5分钟部署	✅	✅	❌	❌

🚀 示例查询语句

• "帮我整理今天新增的5个客户的保单"
• "张总在我这里有哪些保单？总保费多少？"
• "王女士家庭成员有哪些？有没有需要添加投保人的保单？"
• "这个月有哪些客户需要续费？帮我生成提醒清单"
• "分析一下李总（45岁，年收入50万，有2个孩子）的保障缺口"
• "我所有客户中，重疾险保额最高的是谁？"
• "刘总上次是什么时候跟我联系的？沟通内容是什么？"
• "帮我检查一下有没有客户的保单即将到期"

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