給与収入や課税所得からふるさと納税の寄附上限額(自己負担2,000円の目安)を計算する。ふるさと納税、寄附上限、寄附金控除、ワンストップ特例の相談に対応。API不要の純粋計算。
確定申告書の作成や個別の税務判断は対象外。
インストールする前に、エージェントに与えられる指示の中身を確認できます。
ふるさと納税で「自己負担2,000円で済む寄附額の上限」の目安を計算するスキル。外部APIは使わず、公開されている計算式だけで求める。
上限額 = 個人住民税所得割額 × 20% ÷ (90% − 所得税率 × 1.021) + 2,000円
この式は総務省「ふるさと納税のしくみ - 税金の控除について」の控除計算(住民税の特例分の上限 = 住民税所得割額の20%)から導かれるもの。 根拠: https://www.soumu.go.jp/main_sosiki/jichi_zeisei/czaisei/czaisei_seido/furusato/mechanism/deduction.html (2026年9月時点で確認)
下表は 2026年9月時点の現行値 (令和7年4月1日現在の法令に基づく国税庁の公表値。平成27年分以降から変更なし)。 根拠: 国税庁 No.2260「所得税の税率」 https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/2260.htm
| 課税所得(所得税) | 所得税率 |
|---|---|
| 195万円以下 | 5% |
| 195万円超 330万円以下 | 10% |
| 330万円超 695万円以下 | 20% |
| 695万円超 900万円以下 | 23% |
| 900万円超 1,800万円以下 | 33% |
| 1,800万円超 4,000万円以下 | 40% |
| 4,000万円超 | 45% |
1.021 は復興特別所得税分。
利用者が課税所得を知らない場合は、給与収入から概算する。
給与所得控除 を引く(下表は 2026年9月時点の現行値 = 令和7年分以降。令和7年度税制改正で最低保障額が55万円→65万円に引き上げられた):
根拠: 国税庁 No.1410「給与所得控除」 https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1410.htm (2026年9月時点で確認)
給与所得 = 給与収入 − 給与所得控除
課税所得 ≈ 給与所得 − 所得控除(基礎控除、社会保険料控除、配偶者控除、扶養控除など)
基礎控除は令和7年度税制改正で引き上げられた。2026年9月時点の国税庁公表値では、合計所得2,350万円以下の場合: 令和7年分は58万〜95万円(132万円以下: 95万円、132万超336万以下: 88万円、336万超489万以下: 68万円、489万超655万以下: 63万円、655万超2,350万以下: 58万円)、令和8年分と令和9年分以後は62万〜104万円(489万円以下: 104万円、489万超655万以下: 67万円、655万超2,350万以下: 62万円)、令和10年分以後は62万〜99万円(132万円以下: 99万円、132万超2,350万以下: 62万円)。概算では大きめの控除を使うほど課税所得が小さくなり、上限が高めに出すぎない(保守的な見積もりになる)。 根拠: 国税庁 No.1199「基礎控除」 https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/1199.htm (2026年9月時点で確認)
なお住民税の基礎控除は43万円のまま据え置き(令和7年度改正の対象外)。上限額を左右するのは住民税所得割額なので、所得税の基礎控除の引上げ額を住民税側の計算に持ち込まないこと。
社会保険料は給与収入の約15%で概算できる。扶養の有無で控除が変わるので、利用者に家族構成を確認する。
「年収600万円、独身です。いくらまで?」と聞かれた場合:
目安表の「600万円 → 約77,000円」とほぼ同水準になる。控除引上げは所得税側の基礎控除が中心で、上限を左右する住民税所得割の計算(基礎控除43万円)にはほぼ影響しないため、差は小さい。
給与収入ごとの目安(独身または共働き、社会保険料控除のみの場合)。この表は総務省の公表資料に基づく概算で、令和7年の控除引上げ前の前提で作られている。引上げは所得税側の基礎控除が中心で住民税所得割への影響は小さいため現行制度でも大きくはずれないが、あくまで入口にして、必ず上の計算式で確認すること。 総務省ふるさと納税ポータル: https://www.soumu.go.jp/main_sosiki/jichi_zeisei/czaisei/czaisei_seido/furusato/about/
| 給与収入 | 上限目安 |
|---|---|
| 300万円 | 約28,000円 |
| 400万円 | 約42,000円 |
| 500万円 | 約61,000円 |
| 600万円 | 約77,000円 |
| 700万円 | 約108,000円 |
| 800万円 | 約129,000円 |
| 1,000万円 | 約176,000円 |
家族構成で変わる(夫婦+子2人だと同じ収入でもかなり下がる)。目安表はあくまで入口にして、必ず計算式で確認する。
共通の取得時チェックリストは 共通レスポンス契約 の「取得時の落とし穴チェックリスト」を参照。
Estimates the furusato nozei (hometown tax) donation cap - the amount you can donate with only a 2,000 yen out-of-pocket cost. Pure calculation, no API needed. Ask for gross salary and family composition first, show every assumption and intermediate value, and always present the result as an estimate. Tax tables are the current values as of September 2026 with NTA/Soumu source links; for cases with mortgage or medical deductions, defer to the official Soumu simulator or a tax professional.
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概要と使いどころ
デジタル庁 アドレス・ベース・レジストリ(ABR)の公式マスタ(都道府県・市区町村・町字)で日本の住所文字列を分解・正規化する。全国47都道府県・1,918市区町村・町字レコードを使い、住所から都道府県・市区町村(全国地方公共団体コード)・町字(町字ID)・番地を切り出す。表記ゆれ(漢数字/全角/半角の丁目、郡名省略、都道府県名省略)を吸収。APIキー・ログイン不要。住居表示の番地・号の正規化やジオコーディング(緯度経度)は対象外。
環境省の大気汚染物質広域監視システム(AEROS・そらまめくん)から、PM2.5・光化学オキシダントなどの測定値(速報値)を取得する。全国約1,600測定局の最新1時間値・測定局ごとの今日/7日分・都道府県ごとの月次履歴に対応。「今のPM2.5」「空気が悪い?」の質問に答える。APIキー・ログイン不要。確定値(過去の公式統計)は対象外。
気象庁の雨雲レーダー(解析雨量・降水ナウキャスト)タイルから、今の雨の強さとこの後30〜60分の見通しを調べる。今雨降ってる、雨雲、あとどれくらいで雨、降水ナウキャストの質問に対応。APIキー・ログイン不要。明日以降の天気はjma-weather、警報・地震・津波はbosai-alertを使う。
気象庁のアメダス(地域気象観測システム)最新観測値を取得する。今の気温・湿度・風・降水量・気圧を全国約1,300観測所から調べる。「今の気温」「今の雨量」「今の風」の質問に対応。APIキー・ログイン不要。予報はjma-weather、雨雲の動きはamagumo、警報はbosai-alertを使う。
青空文庫の全作品カタログ(公式公開CSV)で著作権切れの文学作品を検索し、本文をプレーンテキストで取得する。タイトル部分一致・著者名・作品IDでの検索に対応し、作品ID・タイトル(読み)・著者・文字遣い種別・著作権フラグ・初出・図書カードURLを返す。APIキー・ログイン不要。書誌の網羅検索はndl-books、図書館の蔵書はcalil-booksを使う。現行の書籍の購入・在庫は対象外。
気象庁の防災情報(地震速報・震度詳細、気象警報・注意報、津波情報)を公開JSONから取得する。地震、震度、警報、注意報、津波の確認に対応。APIキー・ログイン不要。ふだんの天気予報は対象外(jma-weatherを使う)。